Cette année, c’est la Finlande qui trône au sommet du classement, rappelant ainsi son leadership de 2017, année où elle avait déjà pris la première place. La constance de la Finlande dans cette position de tête souligne ses efforts soutenus dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ces résultats récents confirment la position de la Finlande en tant que figure phare dans la gestion de ces enjeux cruciaux à l’échelle mondiale.

Pour info, voici quelques faits saillants de ce classement:

1 . L’Islande est en tête du classement avec un score de 2,87, démontrant une performance solide en matière de lutte contre ces risques.

2 . La Finlande arrive en deuxième position avec un score de 2,96. 

3 . Estonie (3 points).

4 . Andorre.

5 . Suède.

6 . Le Danemark se situe à la 147e position, indiquant des performances relativement stables dans ce domaine.

7 . Nouvelle-Zélande.

8 . Norvège.

9 . Lituanie.

10. Saint-Marin.

11. Slovénie.

12. France (141e).

13. Royaume-Uni (140e) […]

19. Espagne

20. Lettonie

Quoi de neuf? Le classement met en évidence une situation préoccupante, reflétant une hausse continue des risques mondiaux liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme (BC/FT). Selon sa 12e édition, le niveau de risque mondial moyen de BC/FT a connu une augmentation significative, passant de 5,25 en 2022 à 5,31 en 2023.

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Les zones urbaines, où Internet est accessible, sont des zones de choix pour le cyber-recrutement de terroristes. Telle est l’une des conclusions du rapport de la Banque mondiale intitulé “Terrorisme transnational et Internet” qui étudie le cas des terroristes transnationaux de Daesh en Tunisie. 

Internet permet-il le recrutement de terroristes transnationaux ? À l’aide de données de recensement de la population géoréférencées et des dossiers du personnel de l’État islamique en Irak et au Levant – une organisation terroriste très au fait de la technologie -, cet article montre que l’accès à Internet a facilité le recrutement par l’organisation de combattants étrangers en provenance de Tunisie. L’association positive entre l’accès à Internet et le recrutement de Daesh est robuste lorsqu’il s’agit de contrôler un large ensemble de facteurs de confusion observables et inobservables, ainsi que d’instrumenter les taux d’accès à Internet avec l’incidence de la foudre (cyber-attaque).

En permettant de nouvelles formes d’interaction sociale et d’acquisition d’informations, l’internet a fondamentalement remodelé la société. Bien qu’il soit souvent considéré comme une force de développement, cet article présente des preuves qu’il s’est également accompagné d’une baisse de la productivité, preuve de la montée en puissance de groupes extrémistes violents tels que Daesh, l’exemple même du terrorisme technologique. Après avoir combiné les données administratives de l’organisation djihadiste internationale avec des données de recensement de la Tunisie, quantitativement, l’internet a été, en net, un puissant facilitateur du recrutement terroriste international. 

L’analyse de la Banque mondiale suggère une élasticité de 0,56 du recrutement de Daesh par rapport à l’accès à l’internet, ce qui témoigne de la propension des organisations terroristes transnationales à utiliser les technologies de pointe en matière d’information et de communication.

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L’une des menaces les plus importantes pour la civilisation d’aujourd’hui est le terrorisme qui a affecté la qualité de vie des gens dans le monde entier. Pas plus tard que ce dimanche, une patrouille de la Garde nationale a été victime d’une attaque terroriste à Sousse. Un membre de la Garde nationale tunisienne a été tué et un second blessé. Les trois assaillants ont ensuite été abattus.

En raison de la nature complexe du terrorisme, il est généralement assez difficile de trouver des solutions de contre-terrorisme efficaces pouvant être utilisées pour protéger la vie des individus. Cependant, le progrès des technologies informatiques et l’apparition de l’intelligence artificielle ont permis de créer des algorithmes d’apprentissage automatique et des techniques d’exploration de données pour comprendre les différents facteurs impliqués dans une activité terroriste.

À l’aide de ces outils, une activité terroriste peut être arrêtée avant qu’elle ne puisse réellement se produire et provoquer des destructions en termes de vies ou d’infrastructures. Ces nouveaux systèmes sont capables de détecter, suivre et prédire les activités terroristes potentielles, en temps réel. Plusieurs pays se sont d’ores et déjà préparés à ces menaces, via des programmes intégrant l’IA.

Le projet de l’Union Européenne de lutte contre le terrorisme

Initié en 2014, en Europe, le projet RED-Alert ne cesse de développer des technologies permettant une détection précoce de la radicalisation en ligne et apportant un soutien aux efforts mondiaux en matière de lutte contre le terrorisme.

Tirant parti de la puissance de l’intelligence artificielle, cet outil, financé par l’Union européenne, aide les forces de l’ordre à suivre le rythme de l’abondance d’informations dans les domaines du terrorisme et de la diffusion de désinformation à grande échelle.

Au total, l’UE a contribué avec un budget global de plus de 5 milliards d’euros pour ce projet, en impliquant au passage 16 organisations émanant de huit pays différents.

Grâce à une combinaison de technologies, notamment le traitement du langage naturel, l’analyse des médias sémantiques, l’analyse des réseaux sociaux et le traitement d’événements complexes, ce système recueille, traite, visualise et stocke les données relatives aux groupes terroristes sur Internet. Avec ces données à leur disposition, les forces de l’ordre se sont bien renseignées pour prendre des mesures coordonnées, quasiment en temps réel, afin de stopper les activités terroristes à la racine.

L’Amérique du Nord intègre l’IA à son équipement militaire

Outre-Atlantique, l’administration Trump prévoit de déployer l’IA à grande échelle pour  l’apprentissage automatique de son équipement militaire.

En effet, selon le média Scientect, cette intégration de technologies avancées va aider les militaires à transformer des volumes massifs de données en renseignements et en informations fiables, leur permettant de formuler des stratégies.

L’armée américaine prévoit d’ailleurs de tester un nouveau prototype de système qui comprend des drones sous-marins et des camions de l’armée sans pilote. On s’attend à ce que cette tendance des véhicules automatisés alimentés par l’IA se poursuive, car le pays teste régulièrement diverses formes d’automatisation qui réduisent les coûts générés par l’homme, au fil du temps.

Un système centralisé d’interception et de surveillance en Inde

Le terrorisme représente un défi majeur pour le gouvernement qui lutte constamment contre des groupuscules devenus hautement numériques et bénéficient des réseaux de cybercriminalité étendus. Le pays a mis en place depuis quelques années un large éventail d’outils avancés de surveillance et de collecte de données. Ces dernières sont basées sur des techniques d’IA telles que la reconnaissance faciale, les réseaux de neurones artificiels et l’analyse des réseaux sociaux, selon le média Financialexpress.

Grâce à l’intelligence artificielle, les organismes d’application de la loi en Inde ont mis en place un système centralisé d’interception et de surveillance légale. Ce dernier est constitué de plusieurs outils parmi lesquels on peut citer : le National Intelligence Grid (NATGRID), Network Traffic Analysis System (NETRA) et Crime and Criminal Tracking Network & Systems (CCTNS).

L’IA, pour combattre le terrorisme en Tunisie

L’ensemble de ces systèmes constituent de parfaits exemples à suivre pour la Tunisie, où  l’intelligence artificielle commence déjà à être intégrée à plusieurs secteurs vitaux (finance,  éducation, grande distribution…). Le déploiement de ces outils en Tunisie pourrait contribuer efficacement à la lutte contre le terrorisme des forces de l’ordre et même prédire les prochaines attaques. D’autant plus que l’on ne manque pas de ressources dans ce domaine, bien au contraire…

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La Commission tunisienne d’analyse financière (CTAF) a participé aux travaux de la réunion du Groupe d’examen de la coopération internationale en date du 26 juin 2018, ainsi qu’à l’Assemblée générale du groupe d’action financière (GAFI) du 27 au 29 juin 2018 à Paris. L’objet était d’examiner l’évolution du contrôle financier dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Selon un communiqué publié par la Banque centrale de Tunisie, International Co-operation Review Group (ICRG) estime que la Tunisie a réalisé des progrès pour ce qui est de ses systèmes de contrôle. Le pays est sur la voie de réalisation des objectifs fixés pour janvier 2019.

Des efforts louables…

Une panoplie de mesures ont été entreprises par la Tunisie pour lutter contre le terrorisme et renforcer sa bataille contre le blanchiment d’argent, à l’origine de son blacklisting!

Les avancées concernent, d’abord, la mise en application des tâches de contrôle et l’imposition des pénalités par le Comité général des assurances (CGA) et le Conseil du marché financier (CMF). Les deux structures ont par ailleurs, mis en place un guide rassemblant les procédures de contrôle en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et du financement de terrorisme.

https://lemanager.tn/la-bct-se-d%C3%A9sengage-de-sa-responsabilit%C3%A9-dans-laffaire-de-blanchiment-d-argent-125b0c40d34d

Les décisions ministérielles du 19 avril 2018, relatives à l’identification des devoirs des directeurs des clubs des jeux, des notaires, des bijoutiers ainsi que des agents immobiliers ont été mises en avant.

En outre, la norme professionnelle imposée par l’Ordre des experts comptables de Tunisie concernant les acteurs du secteur, est fortement considérée comme un mécanisme d’éradication du blanchiment d’argent.

Une autre action, qui n’est pas des moindres, concerne la mise en place par la CTAF de principes liés à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, orientant le fonctionnement des comptables, des avocats, des agents immobiliers, des concessionnaires agréés et des gestionnaires de casinos. Un système d’informations a, également, été élaboré pour une meilleure traçabilité des flux financiers. Selon cette même source, la CTAF s’est aussi engagée à protéger l’intérêt des acteurs concernés en organisant des journées de sensibilisations.

La société civile n’est pas en reste. La mise en place d’une approche fondée sur le risque s censée permettre d’identifier les associations les plus susceptibles de financer le terrorisme.

Certes, la Tunisie a avancé à grands pas en matière de contrôle financier, le chemin demeure encore long.

Mais, il reste à faire

Parmi les actions qui manquent, l’intégration des entreprises et professions non financières spécifiées dans le système national de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme vient en premier lieu. Et ce, en adoptant un texte législatif relatif à la profession juridique. Elle est également invitée à appliquer les pénalités pécuniaires en ce qui concerne le gel de fonds et l’interdiction de financement des armes.

En outre, il est appelé à moderniser le Registre de commerce de Tunisie, en adoptant le projet de loi relatif au registre national des entreprises, déjà passé à l’ARP pour le vote.

Notant que la mise en œuvre complète de ce plan prépare la Tunisie à sortir de la liste des États sous contrôle. Il est à rappeler qu’au début de 2018, le Parlement européen a classé la Tunisie parmi les Etats à susceptibles d’être fortement exposés au blanchiment d’argents et au financement du terrorisme.

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