L’idée? Aligner le secteur sur les standards internationaux pour éviter que l’or et les pierres précieuses ne servent de passerelles au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme.

Ce qui change concrètement pour les professionnels

Désormais, dès qu’une transaction atteint ou dépasse 30 000 dinars, la vigilance devient la règle d’or. Les bijoutiers ne sont plus de simples commerçants, ils deviennent des acteurs clés de la prévention financière.

Voici leurs nouvelles obligations:

• Connaître son client: il ne suffit plus de vendre. Il faut identifier précisément l’acheteur, vérifier l’identité des bénéficiaires effectifs et comprendre l’origine des fonds.
• Anticiper les risques: les professionnels doivent documenter les risques potentiels et adapter leur niveau de vigilance (mesures renforcées pour les dossiers sensibles, simplifiées pour les transactions classiques).
• Une tolérance zéro: l’arrêté impose l’application immédiate des sanctions internationales (ONU) et nationales. Si un client figure sur une liste de gel des avoirs, la transaction est bloquée instantanément, sans préavis.
• Transparence totale avec les autorités: en cas de doute, une déclaration doit être faite à la Commission tunisienne des analyses financières (CTAF), dans le respect le plus strict du secret professionnel (le client ne doit jamais être informé du signalement).

Une organisation interne renforcée

Pour que ces mesures ne restent pas lettre morte, les bijouteries doivent se structurer comme de véritables institutions financières. Tous les registres de transactions doivent être conservés pendant 10 ans. De plus, chaque établissement doit désigner un responsable de la conformité. Enfin, le personnel doit être formé pour détecter les comportements suspects.

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Le projet régional “Blanchiment d’argent provenant de crimes, de la traite des personnes et du trafic de migrants vers le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord” a fait l’objet d’une présentation des principaux résultats des travaux. Ledit projet est un travail de collaboration entre la Tunisie et l’Égypte.

Les représentants de 21 pays ont participé à la 37ème réunion du groupe de travail sur l’évaluation mutuelle organisée par le Comité Tunisien d’Analyse Financière (CTAF) du 30 mai au 1er juin 2021. Cette réunion a eu lieu à distance, compte tenu des circonstances liées au COVID-19. Elle s’est tenue en marge de la deuxième réunion plénière du Groupe d’action financière pour le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord (MENAFATF).

Parmi les membres participants, les experts ne manquaient pas à l’appel. En effet, 21 États membres arabes de la région MENA ont participé à cette réunion. Des représentants du Groupe d’Action Financière (GAFI), du Fonds Monétaire International (FMI), de la Banque mondiale et de l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime, ainsi que des représentants d’États observateurs – Australie, France, États-Unis d’Amérique, Royaume-Uni, Espagne et Allemagne – ont également participé à la réunion. Les experts ont ainsi pu mutualiser leurs connaissances et leur expertise afin d’étudier au mieux la situation économique et financière de la région MENA.

Lors de cette réunion, le rapport d’évaluation mutuelle d’un État de la région MENA a été discuté dans le cadre du deuxième cycle du processus d’évaluation mutuelle pour le Groupe d’action financière (GAFI) pour le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord. Un cadre de la CTAF a contribué à l’évaluation.

Le trafic de personnes issues de la migration constitue un sujet de choix d’étude, puisqu’il constitue une violation des droits de l’homme et que la Tunisie est une passerelle vers l’Europe de migrants arrivant de tout le continent africain.

Les activités de la 32e réunion plénière du Groupe d’action financière pour le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord (MENAFATF) seront lancées dimanche prochain 06 Juin et se poursuivront au cours de la période du 07 au 08 Juin 2021.

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