L’augmentation sera réalisée en deux tranches:

– Tranche 1: 10,880 Mtnd, par voie d’incorporation des résultats reportés, donnant lieu à l’émission de 1 088 000 actions nouvelles, qui seront attribuées gratuitement aux actionnaires proportionnellement à la participation de chacun d’entre eux au capital social.

Ces actions sont souscrites selon la parité de 4 actions nouvelles pour 25 actions anciennes. Les actions nouvelles porteront jouissance à compter de la date de réalisation de l’augmentation du capital.

– Tranche 2: 21,120 Mtnd, correspondant à 2 112 000 actions nouvelles et dont la souscription sera intégralement et exclusivement réservée à l’actionnaire ABC BSC. La souscription des actions objet de la seconde tranche de l’augmentation de capital pourra être réalisée durant le délai de 30 jours suivant la date à laquelle l’augmentation de capital, les dates d’ouverture et de clôture de la souscription ainsi que la valeur des actions émises seront annoncées aux actionnaires au moyen d’une notice publiée au Journal officiel de la République tunisienne. Le délai de souscription pourra être clôturé par anticipation dès la souscription de la seconde tranche de l’augmentation de capital.

L’assemblée votera donc la suppression des droits préférentiels de souscription de la seconde tranche de l’augmentation de capital. Les actionnaires seront dilués au profit de ABC BSC, qui verra sa part dans le capital et les droits de vote augmenter de 2 points de base à 99,99%.

Rappelons que la Bank ABC Tunisie est un établissement bancaire performant et qui a de solides perspectives de développement s’il élargit son empreinte géographique. En Tunisie, le développement commercial passe, avant tout, par un large réseau d’agences.

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Enda Tamweel, pionnière du secteur de la microfinance en Tunisie, utilise cet emprunt pour augmenter son soutien aux micro-entrepreneurs, en mettant l’accent sur les groupes vulnérables, y compris les femmes et les jeunes, afin de promouvoir leur inclusion financière.

Pour Bank ABC Tunisie, cet accord s’inscrit dans sa stratégie RSE. Elle vise à contribuer à l’ESS et à encourager les micro-entrepreneurs à créer et à développer leurs entreprises.

À l’occasion de cette signature, Saber Ayadi, CEO de Bank ABC Tunisie, a exprimé sa satisfaction: «Cet accord vient sceller notre engagement, en tant qu’acteur économique responsable et citoyen, à soutenir l’ESS. À travers notre partenariat avec Enda Tamweel, nous sommes fiers et honorés de contribuer à la lutte contre les disparités sociales et à favoriser l’inclusion financière. Nous nous réjouissons, à ce titre, d’avoir permis à 4400 micro-entrepreneurs, dont 58% de femmes, d’accéder au financement de leurs projets. En ligne avec nos objectifs stratégiques, nous œuvrerons à consolider notre partenariat avec Enda Tamweel, en explorant d’autres axes de collaboration, notamment dans la digitalisation et dans d’autres initiatives innovantes au profit des micro-entrepreneurs».

Pour sa part, Mohamed Zmandar, directeur général d’Enda Tamweel, a affirmé: «Ce prêt nous permettra de participer à l’inclusion financière et sociale des populations vulnérables en Tunisie, au profit des agriculteurs, des jeunes et des femmes rurales, pour bénéficier de crédits auprès d’Enda Tamweel. Cette initiative s’inscrit au cœur de la mission et du projet portés par Enda et fait partie intégrante de la RSE des deux institutions».

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Manama, Bahreïn : Bank ABC (Arab Banking Corporation B.S.C.) – Bahrain Bourse Trading Code « ABC » – annonce ses résultats du troisième trimestre et des neuf premiers mois cumulés de l’année 2023. Bank ABC a poursuivi sa solide performance, portée par une forte croissance de l’ensemble de ses activités combinée à un environnement marqué par la hausse des taux d’intérêt. Le produit d’exploitation bancaire total s’élève à 943 millions de dollars US, soit une augmentation de 19% par rapport à la même période de l’année précédente. Les ratios de fonds propres et de liquidité sont restés à des niveaux élevés. La Banque a enregistré une augmentation des bénéfices nets attribuables à ses actionnaires de 61% sur une base annuelle, soit 183 millions de dollars US. Au cours de cette période, le Groupe Bank ABC a également remporté plusieurs distinctions récompensant son engagement à offrir un nouveau type d’expérience bancaire aux entreprises et aux particuliers. Bank ABC a été déclarée ‘Best Corporate Bank in Bahrain’ par les Euromoney Awards for Excellence, qui ont félicité la banque pour ses avancées digitales impressionnantes et son implication dans les transactions majeures. De plus, ila Bank, la branche exclusivement mobile de la Banque, a remporté le titre de ‘Best Consumer Digital Bank’ » pour la troisième année consécutive, remportant les six prix pour Bahreïn lors des World’s Best Consumer Digital Bank Awards 2023 de Global Finance. Le Président du Groupe Bank ABC, M. Saddek Omar El Kaber, a déclaré : « Nous sommes extrêmement satisfaits de l’excellente performance du Groupe cette année, et de la mise en application de notre stratégie qui avance avec succès. Le bilan du Groupe reste sain et robuste, avec des ratios de fonds propres et de liquidité solides. Nous poursuivrons cette lancée remarquable tout en progressant régulièrement dans notre parcours stratégique visant à construire notre « banque du futur ». Le récapitulatif des résultats financiers est détaillé ci-dessous:

Les faits saillants des performances du troisième trimestre 2023
• Le bénéfice net consolidé attribuable aux actionnaires de la société mère, pour le troisième trimestre 2023, s’élève à 62 millions de dollars US, soit 41% de plus que les 44 millions de dollars US déclarés pour la même période, l’année dernière. La performance trimestrielle a globalement suivi les tendances depuis le début de l’année, comme expliqué ci-dessous.
• Le bénéfice par action pour la période est de 0,02 $ US, contre 0,01 $ US pour la même période l’an dernier.
• Le total du résultat étendu global attribuable aux actionnaires de la société mère s’est élevé à un bénéfice de 65 millions de dollars US, en comparaison avec la perte de 6 millions de dollars US déclarée pour la même période l’an dernier.

Faits marquants des performances des neuf premiers mois de 2023
▪ Le bénéfice net consolidé attribuable aux actionnaires de la société mère pour les neuf premiers mois de 2023 s’est élevé à 183 millions de dollars US, soit une croissance de 61% par rapport aux 114 millions de dollars US déclarés pour la même période l’année dernière, portée par une combinaison d’une forte croissance de nos activités de base sur de nombreux marchés et d’une gestion efficace des expositions dans un environnement marqué par la hausse des taux d’intérêt.
▪ Le bénéfice par action pour la période s’élève à 0,06 $ US, par rapport à 0,04 $ US par rapport à la même période de l’an dernier.
▪ Le total du résultat étendu global attribuable aux actionnaires de la société mère s’est élevé à 174 millions de dollars US, contre une perte de 109 millions de dollars US déclarée en 2022.
L’année dernière, la perte est due aux changements au niveau des évaluations de notre portefeuille obligataire et à l’impact net de la fluctuation des taux de change dans les filiales à l’étranger. Cependant, au cours de la période actuelle, ceux-ci ont considérablement diminué sur une base nette, le renforcement du réal brésilien et les mouvements positifs des valorisations boursières de notre portefeuille obligataire compensant l’impact de la dépréciation de la livre égyptienne par rapport au dollar américain.
▪ Le produit d’exploitation bancaire total s’est élevé à 943 millions de dollars US, soit une hausse de 19% par rapport à 791 millions de dollars US déclarés au cours de la même période de l’année dernière, reflétant la forte croissance des activités sous-jacentes et des taux d’intérêt.
▪ Les charges d’exploitation se sont élevées à 554 millions de dollars américains en augmentation de 12% par rapport à 494 millions de dollars US au cours de la même période l’année dernière, résultant d’une combinaison d’investissements stratégiques et d’initiatives de transformation, soutenant la croissance des affaires et les augmentations inflationnistes générales. Compte tenu de la croissance du produit d’exploitation bancaire total de 19% en glissement annuel, le Groupe dispose donc d’un effet de ciseaux revenus/coûts positif à raison de 7 %, avec une amélioration conséquente du coefficient d’exploitation. Le Groupe reste concentré sur une maîtrise des coûts appropriée tout en continuant à investir dans des initiatives digitales stratégiques clés pour construire notre « banque du futur ».

Bilan
• Les fonds propres attribuables aux actionnaires de la société mère et aux détenteurs d’instruments perpétuels à la fin de la période s’élevaient à 4211 millions de dollars US, contre 4095 millions de dollars US déclarés à la fin de l’exercice 2022, soit une hausse de 3% principalement due aux bénéfices supplémentaires après le versement des dividendes.
• Le total des actifs s’élève à 41,3 milliards de dollars à la fin de la période, contre 36,6 milliards de dollars US à la fin de l’année 2022, soit une augmentation de 13% tirée par la croissance de l’activité et les actions de gestion de portefeuille.
• Ratios des fonds propres et de liquidité sains : ratio de capital Tier 1 à 15,4%, dont CET1 à 13,7%. LCR et NSFR à respectivement 247% et 122%. Bank ABC est un acteur majeur du secteur bancaire de la région, avec une présence dans 15 pays sur les cinq continents. La banque offre des solutions bancaires de gros (Wholesale Banking) innovantes à l’échelle mondiale dans le domaine de la finance conventionnelle et islamique, dans les domaines des négoces du commerce international, financements de projets et financements structurés, marchés de capitaux, marchés financiers et du financement immobilier aux entreprises
et aux institutions financières. Bank ABC fournit également des services bancaires de détail à travers son réseau de succursales en Jordanie, en Égypte, en Tunisie et en Algérie, et via ila Bank, sa banque digitale exclusivement mobile au Bahreïn et en Jordanie. L’ensemble des états financiers ainsi que le communiqué de presse sont disponibles sur les sites web de la Bourse de Bahreïn et de Bank ABC. De plus amples détails sont fournis dans la présentation des faits saillants pour les investisseurs publiée sur le site web de Bank ABC.

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La banque a vu son Produit net bancaire reculer de 12,1% à 34,602 MTND, sous l’effet de la baisse de sa marge d’intérêt de 41,8% à 12,071 MTND. Les commissions nettes se sont établies à 5,728 MTND, alors que les revenus des portefeuilles titres et des opérations financières ont atteint 16,803 MTND.

De plus, le coût du risque de la banque est passé de 2,946 MTND fin 2020 à 4,640 MTND fin 2021. Pourtant, l’actif de la banque demeure très propre avec des créances classées de 28,975 MTND (22,917 MTND en 2020), soit un taux de CDL de 4,5% (3,7% en 2020).

L’activité commerciale de l’ABC a bien évolué durant 2021, avec un encours de dépôts de 1 011 MTND, soit 277,696 MTND supplémentaires grâce aux dépôts à vue qui ont augmenté de 243,279 MTND. Côté crédits, ils ont atteint 617,424 MTND.

Le Conseil d’administration, qui a convoqué les actionnaires en Assemblée générale ordinaire, devra s’abstenir de distribuer des dividendes. Les états financiers n’ont pas comporté d’informations sur les ratios prudentiels, mais nous pensons que la banque n’a pas de soucis à ce niveau.

Pour 2022, les résultats de la banque devront s’améliorer. Il ne faut pas oublier que la dégradation de la notation souveraine de la Tunisie a donné un avantage implicite aux banques à actionnariat étranger. Être soutenu par une banque de renommée internationale et de bonne signature vaut aujourd’hui beaucoup plus qu’un tour de table purement local. Cela aidera ABC à décrocher une nouvelle clientèle corporate sans le moindre effort commercial.

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Dans le cadre du développement et de la consolidation de ses relations d’affaires avec la Libye, Bank ABC a l’honneur de sponsoriser la troisième session du Forum Économique Tuniso-Libyen sous le thème « Le forum de l’espoir et du défi pour construire une économie intégrée », organisé par le bureau TABC (Tunisia-Africa Business Council), qui aura lieu le 11 mars 2021, à Sfax.

Cette nouvelle édition rassemblera d’éminentes personnalités, des ministres, des acteurs économiques et des hommes d’affaires libyens et tunisiens en vue de redynamiser les échanges commerciaux entre la Tunisie et la Libye qui se sont vu régresser durant la dernière décennie, apporter les clarifications nécessaires sur le climat d’investissement, développer des échanges commerciaux entre la Tunisie et la Libye, réduire les problèmes logistiques découlant de la crise de la Covid-19 et renforcer la coopération bilatérale à la lumière d’une situation régionale difficile qui nécessite des efforts concertés.

Le Groupe Bank ABC sera représenté par ses deux filiales tunisienne et libyenne en la présence de Mme Chedia Bichiou, CEO Bank ABC en Tunisie et Mme Karima Leguel, la représentante en chef de Bank ABC en Libye ainsi qu’une équipe chargée du desk libyen, dans le cadre des rencontres bilatérales avec les chefs d’entreprise libyens et leurs homologues tunisiens.

Bank ABC accorde une attention particulière au partenariat stratégique entre les deux pays qui ont toujours fonctionné de pair à travers l’accompagnement de grandes entreprises des deux nationalités dans divers opportunités de financement et d’investissement.

« La Libye est un marché clé dans la stratégie de développement de Bank ABC. Le Groupe cherche à y renforcer ses positions de 1er plan, en étant notamment aux côtés des chefs d’entreprise et en accompagnant le développement durable de nos deux pays. Nous sommes heureux de nous associer à cet événement qui cherche à favoriser les échanges et mises en relation entre acteurs de l’économie afin de tisser des liens concrets et de générer des projets pour l’avenir en cette sortie de crise » a mentionné, Mme Chedia Bichiou, CEO Bank ABC en Tunisie.

L’organisation du Groupe Bank ABC s’appuie sur deux grands domaines d’activités complémentaires, Wholesale Banking et Retail Banking, avec un fort savoir-faire au niveau des segments de spécialisation (financement en devises, opérations de change, la syndication…) qui font la force stratégique et la solidité financière du Groupe. Les synergies créées entre les différents métiers financiers et les implantations dans le monde, lui donnent la capacité de relever les défis de ses clients.

« La Tunisie et la Libye sont fortement connectées de par leurs relations stratégiques. Nous sommes honorés d’être présents, aujourd’hui, à cette rencontre qui va nous permettre de déployer nos synergies grâce au positionnement international du Groupe Bank ABC et d’offrir notre expertise et notre savoir-faire en tant que banque internationale et la proximité d’une banque régionale», a souligné Mme Karima Leguel, la représentante en chef de Bank ABC en Libye.

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Mme Chedia Bichiou, directrice générale par intérim et Mme Amira Sethom, directrice générale adjointe de l’unité Offshore, en addition de son poste de directrice des activités support (Chief Operating Officer) sont officiellement aux commandes de Bank ABC Tunisie.

En effet, Mme Chedia Bichiou est diplômée de l’Institut du Financement du développement Tunis (IFID) en 1984 et d’une maîtrise en Informatique de l’école des postes et des télécommunications de Tunis en 1981. Elle compte à son actif près de 40 ans d’expérience dans le milieu de la finance et du secteur bancaire. Pendant 12 ans, elle a travaillé à la Banque Centrale de Tunisie (BCT), occupant des postes de responsabilité dans différents départements notamment le crédit, le contrôle des banques et les finances extérieures.

Mme Chedia Bichiou a rejoint Bank ABC en Tunisie en 1993, où elle a dirigé les départements de la Trésorerie et du Crédit & Risque. En janvier 2018, elle a été nommée directrice générale de l’unité Offshore – Bank ABC Tunis.

Elle est également un ancien membre de l’Unité de Gestion Actifs Passifs (UGAP) créée au sein de la BCT en 1990 et formée intensivement par la Banque Mondiale sur les marchés financiers et les instruments dérivés de couverture des risques de taux d’intérêt et de change. Elle a bénéficié notamment de divers stages auprès de banques internationales de renommée et a participé activement au lancement du marché des changes en Tunisie.

De son côté, Mme Amira Sethom est titulaire du Diplôme National d’Expertise Comptable en Tunisie et d’une maîtrise en Études Comptables de l’ISCAE en 2001. Elle compte à son actif 20 ans d’expérience passés dans le domaine bancaire et financier.

Elle a travaillé pendant plus de 8 ans au sein du cabinet d’expertise comptable Ernst & Young aussi bien en Tunisie qu’en Belgique dans le domaine de l’audit organisationnel et financier ainsi que dans le diagnostic stratégique dans le secteur financier et bancaire.

Elle a rejoint Bank ABC Tunisie en 2008 en tant que Directrice de l’Audit jusqu’en 2015 dont deux ans passées à la tête du département d’Audit en Algérie en parallèle à celui de la Tunisie.

Depuis 2015, elle est la Directrice des Activités Support (COO) de la banque en charge des services : IT, juridique, organisation, Corporate Communication, Services Administratifs, Information Security, Business Continuity, Business Process Management, Contrôle Interne, Trade Finance, Opérations bancaires, back office Trésorerie.

En plus de ses responsabilités actuelles, Mme Sethom assumera le rôle de Directrice Générale Adjointe de l’unité Offshore – Bank ABC Tunis.

Nos vives félicitations à ce duo de compétences extraordinaires, Mme Bichiou et Mme Sethom, dans leurs nouveaux rôles de responsabilités et dans ce nouveau chapitre de leurs carrières respectives aux commandes de Bank ABC en Tunisie.

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